О защите контрагентов мораторных должников

В кризис неплатежи со стороны контрагентов — частое явление. Кредиторы в такой ситуации действуют по-разному: опускают руки, пишут претензии, готовятся к судам. Как решить проблему иначе, рассказывает Елена Пилюгина, адвокат МКА «Благушина и партнеры»

О защите контрагентов мораторных должников

Thijs van der Weide / Stocksnap

По закону просроченную задолженность юридических лиц можно взыскать только в судебном порядке. При этом с 2016 года для большинства подобных дел обязательно досудебное урегулирование споров, в ходе которого кредитор и должник ведут активную переписку по возврату долга.

Неправильно сводить решение проблемы исключительно к обмену претензиями. В большинстве случаев на получение долга влияет переговорный процесс, итог которого зависит от эффективности и профессионализма участников, от умения легально собирать информацию о должнике и от ведения самих переговоров.

Что в результате может спасти кредитора от недешевого затяжного судебного разбирательства.

Информация о должнике

Первый шаг для разрешения ситуации заключается не в написании претензии, а в сборе информации о должнике. Цель — ответить на следующие вопросы:

  1. Имеются ли у должника активы, позволяющие погасить долг?
  2. Какие переговоры в формате «мягкое давление» наиболее эффективны для достижения желаемого результата?

Где найти информацию о должнике

  • сайт ФНС России https://egrul.nalog.ru (предоставляет информацию из ЕГРЮЛ/ЕГРИП),
  • сервис раскрытия корпоративной информации https://www.e-disclosure.ru, сервисы проверки контрагентов «Контур Фокус», «Скрин Контрагент», «За Честный бизнес» и др.
  • Инсайдерскую информацию стоит использовать после тщательной проверки.

В первую очередь оцените финансовое состояние должника. На перечисленных выше сайтах вы сможете найти информацию о сдававшихся балансах должника, где отражены все имеющиеся у него активы. Для кредиторов интересны не только материальные активы, но и нематериальные, например лицензии (специальные разрешения на определенную деятельность).

Трудности с переоформлением лицензий и невозможность без них легально работать — один из аргументов для мягкого давления на должника.

Далее обратите внимание на виды деятельности должника.

Если организация специализируется на работе с госконтрактами, то эффективным способом давления на нее будет угроза банкротства из-за неисполнения обязательств перед кредитором.

Также интересна следующая информация:

  • наличие и состав дебиторской и кредиторской задолженности;

Дебиторская задолженность — это тоже вид активов. Ее изучение позволит узнать других кредиторов, размер их требований и решать часть вопросов совместно.

  • участие должника в судебных процессах (как завершившихся, так и находящихся в производстве судов);

Кредитор сможет узнать примерный размер требований к должнику, оценит перспективу погашения своего долга, выявит других кредиторов.

  • состав органов управления должника (например, совет директоров) и аффилированных с ним лиц.

Возможный конфликт интересов участников можно использовать в своих целях по принципу «враг моего врага — мой друг». Информация о контролирующих и аффилированных лицах покажет: смогут ли они погасить ваш долг с учетом своих возможностей; вероятные пути вывода имущества должника и пр.

Досудебная претензия

Претензия должна содержать в себе конкретные требования, основанные на законе и существующей правоприменительной практике.

Претензия — это письменный документ, содержащий четко сформулированные требования (погашение задолженности в определенный срок) с указанием на обстоятельства, из которых эти требования вытекают (основание долга), а также размер требований, включая их расчет.

Претензия предоставляется должнику, то есть отправляется или вручается по надлежащему адресу. К таковым (применительно к юрлицам) относится юридический адрес должника из ЕГРЮЛ или адрес должника, указанный в договоре, на котором основана задолженность.

При этом надо помнить, что отправка претензии — обязательный этап перед взысканием долга в суде. По этой причине некоторые должники предпочитают рассчитаться после получения правильно составленной претензии.

Переговоры с должником

Главная цель — убедить должника в том, что погашение долга позволит ему избежать негативных последствий и альтернатив этому нет. Поэтому кредитор должен придерживаться политики «кнута и пряника».

«Пряниками» будут бонусы, которые кредитор пообещает должнику, если тот добровольно выплатит долг. К ним относятся:

  • возможность уменьшения долга за счет снижения или даже прощения штрафных санкций (неустойки);
  • возможность рассрочки или отсрочки погашения долга — как под процент (поскольку это, по сути, кредитование должника), так и беспроцентная;
  • возможность заключения соглашений о зачете, отступном и других способах прекращения обязательств.

Что касается «кнута», то в зависимости от собранной о должнике информации важно выбрать правильные аргументы. Некоторые из них работают во всех подобных случаях, другие — только в определенных.

О защите контрагентов мораторных должников

Rawpixel / Pexels

1. Субсидиарная ответственность

Первый аргумент для всех случаев — упоминание о субсидиарной ответственности руководителей за долги своей компании. Такую ответственность несут контролирующие бизнес лица (собственники, руководитель, главный бухгалтер), если компания-должник неспособна оплатить долг. Размер субсидиарной ответственности — разница между погашенными и непогашенными требованиями кредиторов.

В настоящее время этот институт широко и эффективно применяется.

Распространенные в 90-е годы ХХ века способы уклонения от выполнения своих обязательств (например, увод организации в другой регион, оформление ее на «номинала», ликвидация и реорганизация различными способами) перестали гарантировать руководителям компаний-должников начало экономической жизни «с чистого листа».

Сегодня за долги компаний отвечают конкретные физические и юридические лица всем своим имуществом. Причем эти долги сохраняются вне зависимости от попыток уклонения, приведенных выше. Поэтому руководители предпочитают найти деньги и рассчитаться по долгам, нежели рисковать благополучием своим и своих близких.

2. Банкротство должника

Другой аргумент «мягкого давления» — упоминание о возможном банкротстве должника. Важно, что этот аргумент действует не во всех случаях. Однако для компаний, работающих по госконтрактам, такой аргумент будет эффективным.

Закон устанавливает серьезные требования к финансовому положению компаний, участвующих в тендерах по 223-ФЗ и по 44-ФЗ. Потенциальный участник закупки должен иметь как минимум удовлетворительное финансовое положение. Недопустимым для него является:

  • процесс ликвидации;
  • решение Арбитражного суда о наложении ареста на имущество;
  • решение о признании банкротом.

Поскольку у таких компаний производственный цикл и система распределения прибыли выстроены именно под участие в тендерах, запуск в отношении них процедуры банкротства «поставит крест» не только на их участии в госзакупках. Под угрозой окажется производственная деятельность бизнеса. Поэтому компании зачастую проще выплатить долг, чем рисковать финансовым благополучием.

Строительная компания (задолжала нашему клиенту около 1 млн руб.), работающая по госконтрактам, в расчетах со своими контрагентами не церемонилась. Она не отвечала на претензии, судилась в двух инстанциях до вступления решения в силу, после чего максимально задерживала исполнительное производство по нему, то есть не выплачивала деньги.

Представляя клиента, мы вышли на переговоры с должником и предложили ему погасить долг с минимальными штрафными санкциями. В противном случае строительную компанию ждала незавидная участь: после вступления в силу судебного решения мы планировали признать должника банкротом, руководство привлечь к субсидиарной ответственности, оспорить сделки и т.д. Об этом мы рассказали оппоненту на встрече.

Долг оплатили до истечения срока, указанного в претензии.

3. Уголовная ответственность

Еще один аргумент на переговорах — упоминание об уголовной ответственности. УК РФ содержит достаточное количество составов экономических преступлений, к которым можно апеллировать в зависимости от конкретных действий должника. Например:

  • ст. 173.1 УК РФ (незаконное образование юридического лица; подходит к большинству случаев оформления фирм-однодневок с номинальными директорами);
  • ст. 177 УК РФ (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности);
  • ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство);
  • ст. 197 УК РФ (фиктивное банкротство);
  • ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями).

Упоминание об уголовной ответственности действенно только в случае, если у кредитора действительно есть информация, которую можно использовать. В противном случае такой аргумент будет смешным и непрофессиональным, а главное — бесполезным для дела.

4. Воздействие на третьих лиц

Последний аргумент — воздействие на третьих лиц. Например, это могут быть контрагенты должника, в сотрудничестве с которыми он заинтересован. В первую очередь аргумент рекомендуется использовать на переговорах с должником. Во вторую очередь — передавать информацию о недобросовестности должника его контрагентам.

В первом случае должник может попытаться угрожать вам применением ст.129 Уголовного кодека (УК) РФ (клевета) и ст.152 Гражданского кодека (ГК) РФ (защита чести, достоинства и деловой репутации).

При таком развитии ситуации следует помнить и довести до сведения руководства должника, что ваши действия не подпадают под перечисленные составы преступлений, а сохранение вами в тайне возможной недобросовестности, связанной с долгом, вряд ли можно отнести к законным интересам должника.

Круг третьих лиц очень широк: СМИ, отраслевые союзы, общественные объединения, куда входит должник, конкретные персоны из его руководства. Иногда владельцы бизнеса идут в политику. Возможное получение информации об их деловой недобросовестности конкурентами может решить вопрос с вашим долгом.

Конечно, все это не гарантирует стопроцентной оплаты долга. Однако попытки его получить минимальными затратами — несомненный плюс. Кроме того, факты о ваших действиях по урегулированию спора понадобятся в суде, который станет последней инстанцией при разрешении конфликта.

Читайте также:  Кто сказал, что профкому процессуальный закон не писан?

Банкротный мораторий: как защититься кредитору — новости Право.ру

Иллюстрация: Право.ru/Петр Козлов Эпидемия коронавируса разоряет бизнес, который не может рассчитаться со всеми долгами. Чтобы предприниматели оставались на плаву, государство вводит мораторий. С 1 апреля кредиторы не могут обратиться в суд с заявлением, чтобы признать должника банкротом. Также практически отсутствует возможность зачета требований. Какие трудности могут встретить кредиторы и как с ними бороться, рассказывают эксперты.

Правительство ввело мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредитора в отношении ряда должников (Постановление Правительства РФ от 3 апреля 2020 года № 428). Срок моратория – шесть месяцев, с 6 апреля 2020 года по 6 октября 2020 года, но он может быть продлен. Нововведение распространяется на бизнес, который наиболее пострадал из-за коронавирусного кризиса, и иные предприятия, которые закреплены в документе. Проверить, внесен ли должник в список лиц, на которых распространяется действие моратория, можно на специальном сервисе ФНС.

Теперь суды не принимают заявления о признании должника банкротом. В практике уже есть ситуации, когда подобные заявления суды возвращали.

Например, определение АС Камчатского края от 9 апреля 2020 по делу № А24-1629/2020 (туристическое агентство).

Кредитору отказали в возбуждении банкротного дела, поскольку компания-должник, туристическое агентство, подпадает под действие акта правительства.

В то же время сам должник сохранил право обратиться в суд с заявлением о собственном банкротстве.

Также запрещено производить зачет требований в отношении должника, если нарушается банкротная очередность исполнения обязательств.

Нельзя начислять неустойки и штрафы на задолженность, обращать взыскание на заложенное имущество. Приостанавливается исполнительное производство. Весь перечень «мораторных ограничений» содержится в ст. 9.

1 ФЗ от 26 октября 2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Государство таким способом дало время пострадавшим от кризиса компаниям вернуться в строй. Однако кредиторы тоже хотят вернуть свои долги и не пропустить сроки для подачи банкротных заявлений. Разбираемся вместе с экспертами, что ждать кредиторам и как избежать возможные трудности.

По сути, это внесудебная реабилитационная процедура без учета мнений кредиторов. Ранее закон о банкротстве допускал только финансовое оздоровление, внешнее управление и мировое соглашение, но только по решению кредиторов в рамках дела о банкротстве. Сейчас должник вправе выйти из действия моратория по своей воле, а кредитор никак повлиять на эту процедуру не может.

Юлия Макаренко, партнер юрфирмы Региональный рейтинг. группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство группа Налоговое консультирование и споры Профайл компании

Мораторий не лишает кредиторов возможности подавать исковые заявления к должнику, не препятствует наложению арестов на имущество и принятию других обеспечительных мер, напоминает Вероника Величко, советник юрфирмы Федеральный рейтинг.

группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции Профайл компании
. «Это все можно и нужно делать кредиторам, чтобы зафиксировать свои требования.

Срок исковой давности в этом случае не приостанавливается, поскольку кредиторы здесь никак и ничем не ограничены», – объясняет эксперт. Это значит, что дело по взысканию долга будет рассматриваться судом в обычном порядке.

Сроки и зачеты

Первый вопрос, который появляется у кредиторов после вступления в силу постановления, что будет со сроками оспаривания сделок.

Приостановятся ли они, будут действовать специальные правила или ничего не изменится? Фактически мораторий на банкротство приостанавливает сроки оспаривания сделок, объясняет Евгений Митин, начальник управления судебной практики Федеральный рейтинг.

группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство
.

Но здесь могут возникнуть трудности. П. 4 ст. 9.1 закона о банкротстве говорит, что сроки оспаривания сделки будут исчисляться со дня введения моратория, если дело возбудили в течение трех месяцев после прекращения действия моратория.

В остальных случаях сроки начинают течь с даты возбуждения дела о несостоятельности. Возникает риск, что должник может совершить сделку, а до окончания действия моратория подать заявление о собственном банкротстве.

Тогда кредитор может потерять право оспорить сделку, ведь срок для этого пройдет.

Суды будут индивидуально подходить к рассмотрению каждого дела, полагает партнер юрфирмы Региональный рейтинг.

группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство группа Налоговое консультирование и споры Профайл компании
Юлия Макаренко: «Общий срок, который установлен в законе, будут применять с учетом действий должника.

В «коронавирусном» обзоре ВС от 21 апреля 2020 года нет выражения «прекращение моратория», но я думаю, что иное толкование приведёт к явному нарушению прав кредитора и позволит должнику злоупотреблять своими правами». 

Практика ВС рассказал, можно ли взыскать деньги с ушедшего из компании руководителя

В качестве примера эксперт приводит дело № А32-9992/2014, когда должник затягивал судебное разбирательство с ФНС, чтобы сдвинуть сроки привлечения к субсидиарной ответственности. В итоге Верховный суд решил, что должник злоупотребил своими правами и встал на сторону налоговой службы. По мнению ВС, в таких условиях нельзя ссылаться на двухлетний срок привлечения к ответственности.

«Если должник злоупотребил правом и в период моратория заключил сделку с предпочтением, а потом формально попытался преодолеть сроки самобанкротством, то суды по аналогии должны встать на защиту кредиторов», – резюмирует Макаренко.

https://www.youtube.com/watch?v=xzTszxhNit8\u0026t=538s

Также отдельного внимания требует зачет требований должника. Как уже было сказано, он запрещен, если он приводит к нарушению очередности удовлетворения требований кредиторов.

Но даже если взаимозачет с «мораторными должниками» разрешен, Макаренко рекомендует от него воздержаться, так как такие сделки могут быть потом оспорены в процедуре банкротства.

Основание – оказание предпочтения лицу, заведомо противоправная цель сделки.

Надежда Макарова, руководитель юридического департамента НЮС Федеральный рейтинг.
, добавляет, что оспорить какое-либо действие должника будет немного сложнее: «Ранее действовала презумпция ничтожности ряда сделок, которые заключались «мораторными должниками». Презумпция отменена, причем с обратной силой, то есть совершенные сделки не являются ничтожными».

Важно тщательно анализировать риски при заключении/оспаривании договора с лицами, на которые распространяется мораторий. Большую роль имеют и переговоры.

«Нужно больше внимания уделять переговорам с добросовестным должником, который желает сохранить свой бизнес», – дает совет Сергей Кислов, партнер коллегии адвокатов Федеральный рейтинг.

группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Страховое право группа Банкротство (включая споры) группа Трудовое и миграционное право (включая споры) группа Фармацевтика и здравоохранение группа Уголовное право группа Корпоративное право/Слияния и поглощения 9место По выручке на юриста (более 30 юристов) 23место По количеству юристов 25место По выручке
. Юрист полагает, что у должников есть масса времени, чтобы вывести имущество. Важно выявить добросовестных и недобросовестных контрагентов.

Эксперты рекомендуют отслеживать деятельность должника. Подавать иски о взыскании долгов, просить суд принять обеспечительные меры, чтобы ограничить возможность распоряжаться имуществом. Макаренко предлагает подавать иски об оспаривании сделок с злоупотреблением по общим основаниям (ст. 10, 168 ГК). 

«Если у должника есть недвижимость, то стоит регулярно отслеживать по ЕГРН, не сменился ли собственник такой недвижимости. Если сделки должника вызывают подозрение, то кредитор может прибегнуть к внеконкурсному оспариванию таких сделок. Нарушение прав кредитора такой сделкой доказывается тем, что цель такого договора – это отнюдь не оплата в будущем долгов», – поясняет Макаренко.

https://www.youtube.com/watch?v=xzTszxhNit8\u0026t=538s

Также взыскателям важно не забывать о действиях после снятия моратория. Эксперты советуют проанализировать деятельность должника на предмет совершенных сделок, чтобы оспорить их либо привлечь контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.

Мораторий на банкротство: на что следует обратить внимание добросовестным контрагентам

Начну с того, что постановлением Правительства от 3 апреля 2020 г. № 428 (далее – Постановление Правительства №428) введен мораторий на банкротства сроком на шесть месяцев. И данное постановление породило множество дискуссий среди профессионального сообщества.

В социальных сетях идут обширные обсуждения проблемных вопросов, связанных с введением ст. 9.1 в Закон о банкротстве (здесь и далее имеется в виду Федеральный закон от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»), достоинств и недостатков законодательного регулирования.

Большинство данных обсуждений ведутся сквозь призму должников, в отношении которых применяются положения моратория, однако, поскольку ведение бизнеса всегда предполагает наличие второй стороны, я и моя коллега Дина Суровцева, заместитель директора департамента судебно-правовой защиты, хотели бы  рассмотреть важнейшие аспекты введения моратория, которые могут коснуться добросовестных контрагентов должников, попавших в «мораторные списки».

  • Публикации кредиторов на ЕФРСБ о намерении обратиться с заявлением о признании должника банкротом (далее – публикации о намерении)

В отношении несовершенных кредиторами публикаций о намерении в период действия моратория по должникам, на которых распространяется действие моратория, все очевидно, вместе с запретом на подачу заявлений о банкротстве ст. 9.1 Закона о банкротстве устанавливает запрет и на осуществление публикаций о намерении на ЕФРСБ.

Читайте также:  Запрет на рекламные звонки без согласия абонента

В данном вопросе стоит уделить внимание публикациям о намерении, сделанном раньше введения моратория.

Такие публикации утрачивают свою силу по истечению 30 дней с момента опубликования, поскольку законодательные нововведения не предусматривают возможность приостановления срока действия публикаций о намерении.

Таким образом, истечение срока действия ранее сделанных на ЕФРСБ публикаций о намерении означает, что после истечения сроков моратория, кредиторам необходимо будет делать повторную публикацию о намерении, прежде чем обращаться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве. 

  • Заключение сделок в период действия моратория

В соответствии с абз. 1, 5 п. 4 ст. 9.1.

Закона о банкротстве в делах о банкротстве, возбужденных в течение трех месяцев после прекращения действия моратория, признаются ничтожными сделки, совершенные в период действия моратория, по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей (кроме совершаемых в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании  бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период на дату введения моратория). По своей сути данная норма устанавливает запрет на заключение сделок с мораторными должниками, если такие сделки выходят за рамки обычной хозяйственной деятельности.

Рассматривая данную норму со стороны контрагентов необходимо обратить внимание на следующие аспекты. Во-первых, нужно определить — попадает ли ваш контрагент по сделке в перечень компаний, в отношении которых введен мораторий.

Действующее законодательство предполагает добросовестность участников гражданского оборота при ведении бизнеса, однако на деле же в период экономического кризиса не все контрагенты следуют этому принципу.

Поэтому основной рекомендацией при заключении сделок в мораторный период является следование иному принципу – «доверяй, но проверяй».

Постановление Правительства № 428 указало на необходимость Федеральной налоговой службе размещать на своем официальном сайте перечень кодов Общероссийского классификатора видов экономической деятельности, указанных в списке отдельных сфер деятельности, и изменения, к нему; перечень организаций, предусмотренных перечнями, указанными в подпункте «б» пункта 1 Постановления правительства № 428 и изменения к данным перечням. Таким образом, на сайте Федеральной налоговой службы появился новый сервис для проверки контрагентов на предмет их включения в мораторные списки https://service.nalog.ru/covid/. 

Следовательно, если вы планируете заключение сделок в период действия моратория, вы всегда сможете осуществить проверку своего контрагента во избежание негативных последствий в виде ничтожности сделки.

Второй важный аспект, на который следует обратить внимание – это квалификация сделки, совершенной в обычной хозяйственной деятельности, или выходящей за ее пределы. Признаки сделок, совершаемых в процессе обычной хозяйственной деятельности, содержаться в абз.4 п. 14 Постановления Пленума ВАС РФ № 63 от 23.12.2010 г.

, где указано, что под сделками, совершаемыми в процессе обычной хозяйственной деятельности, понимаются сделки, не отличающиеся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени.

Это означает, что под сделками, совершенными в обычной хозяйственной деятельности, понимаются сделки, соответствующие видам деятельности вашего контрагента, сделки, которые совершаются для обеспечения бизнеса, сделки, которые совершаются неоднократно. Кроме того, в самой ст. 9.

1 устанавливается количественный критерий для определения сделки, совершенной в обычной хозяйственной деятельности. Ваша сделка не должна превышать один процент стоимости активов должника, определяемой на основании  бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период на дату введения моратория.

Таким образом, для минимизации риска признания сделок ничтожными, мы рекомендуем вам запрашивать у контрагентов бухгалтерские балансы перед заключением сделок.

При этом необходимо помнить, что цели введения моратория – восстановительные, а не ликвидационные, поэтому запрет на совершение сделок ни в коем случае не направлен на досрочное прекращение уже имеющихся обязательств.

Следовательно, на осуществление таких платежей, как возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы данный запрет не распространяется.

Важным моментом в данном случае будет являться совершение платежей в графике, без просрочек в исполнении обязательств.

Таким образом, если у вас уже заключены договоры с контрагентами, входящими в мораторные списки, и исполнение по данным договорам происходит в соответствии с графиком, ваши риски по части ничтожности данных платежей минимальны.

Конечно, все мы понимаем, что законодательные нововведения в отношении моратория на банкротства содержат множество пробелов в регулировании.

Безусловно, в дальнейшем все неточности будут нивелированы судебной практикой, однако, пока практика не успела сформироваться, мы рекомендуем при ведении бизнеса в особенности с должниками из «мораторных списков» придерживаться позиции добросовестности, и соблюдать пределы, установленные ст. 10 ГК РФ. 

Должник и его компания

“Ъ” обнаружил нетривиальные способы применения на практике поправок о моратории на банкротство — суды отказывают в выдаче исполнительных листов на взыскание долгов и снимают аресты с имущества должников, даже просто аффилированных с компанией из мораторного списка. По мнению юристов, суды слишком широко трактуют послабления и нарушают права кредиторов.

Как выяснил “Ъ”, введенный правительством с 4 апреля мораторий на банкротство начал использоваться не только как иммунитет в делах о несостоятельности (см. “Ъ” от 27 апреля).

Дело в том, что поправки о моратории, помимо запрета кредиторам банкротить отдельных должников, включенных в список правительства, устанавливают еще ряд ограничений на взыскание с таких задолжавших лиц.

В частности, согласно ст. 9.

1 закона «О банкротстве», на время моратория в отношении должников, попавших под него, не допускается обращение взыскания на заложенное имущество (в том числе во внесудебном порядке), а также приостанавливается исполнительное производство по требованиям, возникшим до введения моратория (при этом аресты и иные ограничения, наложенные приставами на имущество должника, не снимаются).

Применение этих норм на практике показало, что в ряде случаев суды крайне широко трактуют установленные мораторием послабления. Так, 21 апреля Арбитражный суд Свердловской области, взыскав 18,9 тыс. руб. за поставку тепловой энергии с Алапаевской детской школы искусств имени П. И.

 Чайковского, указал в своем решении, что исполнительный лист по этому долгу «не может быть выдан ранее прекращения действия моратория, установленного в отношении ответчика». Включение школы в список подтверждается данными с сайта ФНС.

Аналогичную ремарку тот же суд сделал и в решении о взыскании с ОАО РЖД 1,5 тыс. руб. за теплоснабжение.

В другом деле мораторий и вовсе позволил должнику отменить обеспечительные меры.

В рамках спора, где Россельхозбанк требует обратить взыскание на принадлежащее АО «Волгострой» имущество (15 полуприцепов цистерн), заложенное по кредиту, Арбитражный суд Республики Мордовия 21 апреля согласился по просьбе должника снять арест с предметов залога.

Суд мотивировал это тем, что по закону в течение шести месяцев моратория не допускается обращение взыскания на заложенное имущество компаний, получивших иммунитет.

Более того, хотя сам «Волгострой» не включен в список правительства, суд счел, что на него все равно распространяется мораторий, так как компания входит в холдинг АО «Евроцемент Груп», отнесенный к системообразующим организациям.

Юристов позиция судов удивила. Партнер «Пепеляев Групп» Юлия Литовцева поясняет, что суды не должны запрещать выдачу исполнительных листов в отношении подмораторных компаний, наоборот, судебный пристав обязан возбудить исполнительное производство. «Невозможно лишь осуществить непосредственно само принудительное взыскание»,— уточняет юрист.

Гендиректор юридического бюро «Падва и Эпштейн» Павел Герасимов добавляет, что 21 апреля Верховный суд РФ в обзоре практики прямо указал, что исполнительные листы могут выдаваться судом, а пристав вправе арестовывать имущество должников.

В связи с этим юристы ожидают, что практика по запрету выдачи исполнительных листов во время моратория в ближайшее время будет пресечена.

Решение суда по делу с «Волгостроем» вызвало еще большее недоумение.

«Мораторий не распространяется на аффилированные лица мораторных компаний»,— констатирует партнер Saveliev, Batanov & Partners Радик Лотфуллин.

Павел Герасимов соглашается, что привилегии получают лишь те, кто включен в список стратегических или системообразующих либо попадающих в перечень по своему коду ОКВЭД: «Если компании в списке нет, то неважно, чья она «дочка» или «внучка», законом такое расширительное толкование не предусмотрено».

Но даже если бы «Волгострой» и находился в мораторном перечне, это все равно не должно влечь снятие ареста с его имущества, указывают юристы.

«Действия судов по снятию арестов и отмене иных обеспечительных мер по мотиву подмораторного статуса ответчика грубо нарушают права кредиторов, поскольку уже возникшие обязательства должников сохраняются в полном объеме, и мораторий от их исполнения не освобождает»,— считает Юлия Литовцева.

Читайте также:  Если директор - единственный участник ООО, одобрение крупной сделки не требуется

Господин Лотфуллин допускает, что в некоторых случаях запрет на взыскание заложенного имущества может быть использован в пользу подмораторного должника при принятии или отмене обеспечительных мер, но это зависит от предмета иска.

Арбитражная группа

Забираем долги: процедура банкротства контрагента и мораторий

Что такое банкротство
Что делать, если контрагент банкротится
Шаг 1. Проверьте информацию о банкротстве контрагента
Шаг 2.

Подайте заявление о включении в реестр требований кредиторов
Как оформить заявление
Сроки подачи заявления
Шаг 3.

Дождитесь продажи имущества и выплаты долга
Что делать, если контрагент должен денег, но ещё не банкрот
Договориться с должником
Обратиться в суд с заявлением о взыскании долга
Продать долг должника

Что такое банкротство

Банкротство (несостоятельность) — это неспособность должника рассчитаться по своим обязательствам, подтверждённая Арбитражным судом (ст. 2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ). После признания должника несостоятельным суд начинает процедуру банкротства, чтобы погасить требования кредиторов.

Подать заявление на банкротство может сам должник или его кредитор. Должнику нужно только доказать, что он не может выплатить долги. Чтобы процедуру банкротства начали по заявлению кредитора, должник должен соответствовать критериям:

  • физлица и ИП — иметь долги на сумму от 500 000 рублей с просрочкой от трёх месяцев;
  • организации — иметь долги на сумму от 300 000 рублей с просрочкой от трёх месяцев.

Если организация должна поставщикам, банкам и налоговой, но никто не обратился в суд с заявлением о банкротстве, то она не считается банкротом.

Что делать, если контрагент банкротится

Банкротство должника грозит кредиторам тем, что они потеряют часть своих денег. По данным Федресурса, в I квартале 2020 года кредиторы получили всего 4,4 % от своих требований. 

Чтобы забрать долг, выполните три шага.

Шаг 1. Проверьте информацию о банкротстве контрагента

Есть два достоверных источника: Картотека арбитражных дел (КАД) и Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ). 

В КАД информация появляется раньше. Введите ИНН, ФИО должника или название компании контрагента. Картотека покажет все дела, в которых он участвует. Ищите дело с пометкой в виде красной буквы «Б» — банкротное.

В карточке найдите решение суда о признании должника банкротом. В нём указано:

  1. Лицо, подавшее заявление.
  2. Основание банкротства.
  3. Данные арбитражного управляющего.
  4. Дата следующего заседания. 

В своём решении Арбитражный суд назначает управляющего, который будет вести процедуру, — составлять реестр требований кредиторов и проводить собрания, оспаривать сделки,  инвентаризировать и оценивать имущество, проводить торги. 

Если решения ещё нет, следите за ходом дела. Суд может в скором времени признать должника банкротом и начать процедуру банкротства или отказать подавшему заявление кредитору.

Шаг 2. Подайте заявление о включении в реестр требований кредиторов

После публикации решения суда о признании должника банкротом составьте список его долгов перед вами с подтверждающими документами. Приложите этот набор к заявлению о включении в реестр требований кредиторов и направьте весь пакет в Арбитражный суд.

В реестр можно включить только требования, которые возникли до начала процедуры банкротства (ст. 5 Федерального закона от 26.12.2002 № 127-ФЗ).

Как оформить заявление

Заявление можно составить в произвольной форме. Проверьте, чтобы оно соответствовало требованиям:

  1. Указан Арбитражный суд, который рассматривает дело.
  2. Указан номер банкротного дела.
  3. Требование чётко сформулировано, и из него понятно, по какой причине образовался долг.
  4. Указаны реквизиты заявителя.
  5. Указаны реквизиты должника.
  6. Приложены подтверждающие документы: накладная, счёт, договор и так далее.
  7. Приложены копии почтовых квитанций, подтверждающих, что копии заявления были направлены арбитражному управляющему и должнику.
  8. В конце требования стоит подпись кредитора.

Сроки подачи заявления

Отсчёт срока начинается со дня публикации сообщения о начале процедуры банкротства в издании «Коммерсантъ». Время, отведённое на включение в реестр, зависит от начатой процедуры:

  • процедура наблюдения — 30 календарных дней с даты публикации объявления о старте наблюдения;
  • процедура конкурсного производства — два месяца с даты публикации объявления о начале конкурсного производства.

Опоздать в наблюдении не страшно, вы ничего не потеряете. В этой процедуре кредиторы решают судьбу должника — реструктуризировать его долги или продать всё имущество. 

Конкурсное производство — последний шанс попасть в реестр. На этом этапе продают имущество должника и погашают требования кредиторов. Если вы не успеете подать заявление, попадёте в список зареестровых кредиторов и практически утратите шанс получить свои деньги.

Старайтесь включиться в реестр в числе первых. Иначе другие кредиторы могут вам препятствовать — затягивать судебные заседания, требовать больше доказательств и т.д.

Им не выгодно ваше присутствие, потому что деньги, полученные от продажи имущества должника, распределяются между кредиторами пропорционально их требованиям.

Если вам должны 700 тысяч, а второму кредитору 300 тысяч, то вам выдадут 70 % вырученных средств, а ему — 30 %, но не больше суммы заявленных требований.

Шаг 3. Дождитесь продажи имущества и выплаты долга

После формирования реестра ждите, когда реализуют имущество должника. Управляющий проведёт инвентаризацию имущества, оценит его и разработает положение о порядке продажи. Это займёт минимум три месяца.

Арбитражные управляющие иногда пытаются заработать, продавая имущество своим людям. Например, продают микроавтобус за 1 млн рублей при розничной цене в 5 млн, а в условиях продажи указывают: «Договор купли-продажи заключается с лицом, первым подавшим заявку». Автобус выкупает человек арбитражника, прибыль они делят поровну, а кредиторы получают в пять раз меньше денег.

Запросите у управляющего банковскую выписку должника за три года. Посмотрите, какие суммы и кому он перечислял. Так вы сможете найти сомнительные сделки, которые можно оспорить.

Перед банкротством должники стараются выводить имущество и деньги. Имущество продают по ценам ниже рыночных. А для вывода денег покупают товары и услуги по завышенным ценам. Обычно такие сделки заключают с аффилированными лицами.

Деньги, полученные от продажи имущества, распределяются на текущие расходы и требования кредиторов в порядке очереди:

  1. Внеочередные требования — оплата специалистов, которых привлёк управляющий, коммунальные платежи, аренда, вознаграждение арбитражного управляющего.

    Траты на услуги ограничены (п. 3 ст. 20.7 Федерального закона от 26.12.2002 № 127-ФЗ). Чтобы увеличить лимит, управляющий просит суд выделить больше денег. Для обоснования запрошенной суммы управляющие просматривают сайты объявлений и выбирают самых дорогих специалистов. Проверьте реальную стоимость услуг, которые нужны управляющему, чтобы не тратить деньги кредиторов зря.

  2. Реестровые кредиторы в следующем порядке: возмещение вреда здоровью и жизни, расчёты по зарплате и пособиям, расчёты с другими кредиторами.

Рекомендуем привлечь профессионального юриста. Он напишет заявление о включении в реестр, защитит ваши сделки с должником, проследит за работой арбитражного управляющего и поможет вернуть максимальную сумму денег.

Что делать, если контрагент должен денег, но ещё не банкрот

С 3 апреля 2020 года ввели мораторий на банкротство предприятий (ст. 5 Федерального закона от 01.04.2020 № 98-ФЗ). Под мораторием инициировать банкротство может только сам должник.

По заявлениям кредиторов Правительство постановило продлить мораторий до 7 января 2021 года. Право на его продление получат ИП и компании, работающие в пострадавших от COVID-19 отраслях экономики. Полный и актуальный перечень с кодами ОКВЭД размещён на сайте ФНС. 

Мораторий не даёт пострадавшей компании выплачивать прибыль и дивиденды, поэтому должник может отказаться от моратория. Для этого он публикует сообщение на сайте ЕФРСБ. Отказ снимет все ограничения, но даст кредиторам возможность подать заявление о банкротстве (ст. 3 Федерального закона от 24.04.2020 № 149-ФЗ).

Вот что вы можете сделать для взыскания долга в период пандемии.

Договориться с должником

Узнайте у контрагента, почему он допустил просрочку. Может быть, это временные трудности или он забыл о платеже. Рассмотрите варианты: продлить срок для уплаты долга, сменить валюту, снизить начисляемые за просрочку проценты, дать должнику отсрочку на пару месяцев или предложить погашать долг частями. 

Есть шанс убедить должника самостоятельно инициировать банкротство. А дальше действовать так, как описано выше. Единственный минус — это привлечёт других кредиторов.

Попытка договориться — риск. Должник может пойти вам навстречу и отдать долг, пренебрегая требованиями других кредиторов. Но если дело в течение полугода дойдёт до банкротства, у вас могут забрать полученные деньги или имущество (ст. 61.6 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ).

Это называется оспаривание сделки и связано с тем, что должник оказал вам предпочтение перед другими кредиторами. Оспорить сделку могут кредиторы или управляющий (ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ). 

Обратиться в суд с заявлением о взыскании долга

Мораторий на банкротство не запрещает обратиться в суд с заявлением о возврате долга. До моратория с решением суда можно было бы возбудить исполнительное производство, но сейчас ФССП не проводит процедуры взыскания. С исполнительным листом можно:

  • наложить арест или обеспечительные меры на имущество должника;
  • взыскать деньги после снятия моратория;
  • инициировать банкротство должника, если мораторий на него не действует.

Чтобы мораторий перестал действовать, нужно дождаться его окончания или убедить должника отказаться от него. Кредитор-заявитель находится в выигрышном положении, так как имеет право выбрать арбитражного управляющего, что даёт ему контроль над процедурой.

Продать долг должника

Если вы понимаете, что долг не вернут или вернут не скоро, а деньги нужны сейчас — продайте его. 

Для продажи долга согласие должника не требуется. Продавец и покупатель заключают договор цессии. Главное — каждая сторона обязана уведомить должника о смене кредитора (п. 1 ст. 385 ГК РФ).

Недостаток способа — дебиторская задолженность стоит дешевле своего номинала. Например, специалисты обычно оценивают долг в 10 % от фактической суммы. То есть задолженность в 1 млн рублей у вас купят максимум за 100 тыс. рублей. 

При оценке учитывают, что:

  • просуженная задолженность обычно дороже, так как есть решение суда о взыскании;
  • долг компании с имуществом стоит дороже долга компании без имущества, так как есть что взыскать;
  • чем лучше финансовое состояние должника, тем дороже его долг.

Из-за коронавируса вероятность столкнуться с банкротством и долгами возрастает. Даже если у вашего бизнеса всё хорошо, то в цепочке поставщиков и покупателей может найтись тот, кто вовремя не заплатит. Наши советы помогут решить проблему просроченной задолженности и правильно действовать при начале процедуры банкротства.

Михаил Кобрин, экономист с опытом сопровождения банкротных дел

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *