К вопросу об оспаривании сделок, совершенных в течение одного месяца до возбуждения дела о банкротстве должника

В рамках банкротства некоторые сделки должника могут быть
признаны недействительными. Поэтому так важно знать, какой срок оспаривания сделок при банкротстве (в течение
какого времени до начала процедуры признания несостоятельности совершенные
должником сделки попадают под подозрение), а также как определить срок исковой давности в деле о банкротстве по
различным основаниям.

В рамках процедуры банкротства сделку можно признать
недействительной по основаниям, установленным Гражданским кодексом РФ, и по специальным
основаниям, установленным Законом о Банкротстве (ст. 61.1 Закона о
банкротстве). При оспаривании сделок должника при
банкротстве срок исковой давности определяется на основании норм
Гражданского кодекса.

Срок признания сделки недействительной при банкротстве по специальным
основаниям

Выясним, за какой период до банкротства могут
быть оспорены по специальным основаниям совершенные сделки (имеются в виду
основания для оспаривания сделок, указанные в статье 61.2 и 61.3 Закона о
Банкротстве). Могут быть оспорены:

подозрительные
сделки должника (ст. 61.2 Закона о Банкротстве),
сделки, влекущие
за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами
(ст. 61.3 Закона о Банкротстве).

Для
определения промежутка времени до банкротства,
в течение которого сделки должника могут быть оспорены, важна дата принятия
заявления о признании банкротом. Именно этот
момент является точкой отсчета для определения срока оспаривания сделок при банкротстве по специальным основаниям (о сроке исковой давности по
недействительным сделкам в банкротстве читайте во второй части статьи).

Если Вам предстоит банкротство, то по вопросам
определения срока исковой давности по
оспариванию сделок, Вы можете
обратиться к юристам-партнерам нашего проекта.

Почему мы рекомендуем обратиться
к специалистам? Самостоятельно определить срок оспаривания сделок в банкротстве
может быть не так просто.

Консультация у юриста, который специализируется на
проведении банкротства, по возможности признания недействительными в рамках
процедуры банкротства уже совершенных или планируемых сделок поможет Вам оценить
ситуацию и принять правильное решение.

Срок оспаривания подозрительных сделок в банкротстве
При неравноценном встречном исполнении
обязательств другой стороной сделки (например, если цена этой сделки и (или)
иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и
(или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются
аналогичные сделки) сделка может быть расценена как подозрительная.
Подозрительная сделка в этом случае, совершенная
должником

в течение одного года до принятия заявления о признании
банкротом
или после
принятия указанного заявления,

может быть
признана недействительной.
Кроме
того, законом предусмотрен более продолжительный срок оспаривания сделок при банкротстве. Так, сделка, совершенная должником в целях причинения вреда
имущественным правам кредиторов, может быть признана недействительной, если
такая сделка была совершена:

в течение трех лет до принятия заявления о
признании должника банкротом
или после
принятия указанного заявления.

Данная подозрительная сделка может быть признана
недействительной

если сделкой был
причинен вред имущественным правам кредиторов
и если другая
сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки.

Срок оспаривания сделки с предпочтением
Сделка должника, влекущая за собой оказание
предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами (так называемая
сделка с предпочтением) может быть признана недействительной, если она
совершена

после принятия
арбитражным судом заявления о признании должника банкротом
или в течение одного месяца до принятия арбитражным
судом заявления о признании должника банкротом (п. 2 ст. 61.3 Закона о
Банкротстве).

Срок оспаривания сделок должника при
банкротстве может быть увеличен. Так,
сделка с предпочтением, совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании
должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной:

если в наличии имеются
условия, предусмотренные абз. 2 и абз.3 п. 1 ст. 61.3 Закона о Банкротстве
(сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или
третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой
сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности
удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения
оспариваемой сделки);
или если
установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая
сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности
имущества (п. 3 ст. 61.3 Закона о Банкротстве).

Могут ли сделки, совершенные пять лет назад, быть оспорены и признаны недействительными при банкротстве?

Срок исковой давности оспаривания сделок при банкротстве

Исковой давностью признается срок для защиты
права по иску лица, право которого нарушено. И зачастую именно определение срока исковой давности признания сделок недействительными
в банкротстве может стать предметом
судебных разбирательств.

Срок
исковой давности при банкротстве по специальным основаниям

Что касается срока исковой
давности при банкротстве физических лиц, то право на подачу заявления об оспаривании сделки
должника-гражданина по специальным основаниям возникает с даты введения реструктуризации
долгов гражданина.

При этом срок исковой давности
исчисляется с момента, когда финансовый управляющий узнал или должен был узнать
о наличии указанных в статье 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве оснований (п. 2
ст. 213.32 Закона о Банкротстве).

При банкротстве юридических лиц срок исковой давности в соответствии со статьей 61.9 Закона о
банкротстве исчисляется с момента, когда первоначально утвержденный внешний или
конкурсный управляющий (в том числе исполняющий его обязанности) узнал или
должен был узнать о наличии оснований для оспаривания сделки, предусмотренных статьями
61.2 или 61.3 Закона о банкротстве.

Заявление об оспаривании сделки при банкротстве на
основании статей 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве может быть подано в течение
годичного срока исковой давности (срок исковой давности в один год установлен для
оспоримых сделок (пункт 2 статьи 181 ГК РФ)).

Здесь важно учесть следующую позицию Пленума ВАС
РФ, касающуюся определения начала течения сроков исковой давности оспаривания сделок на основании статей 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве:

«Если утвержденное внешним или конкурсным управляющим
лицо узнало о наличии оснований для оспаривания сделки до момента его
утверждения при введении соответствующей процедуры (например, поскольку оно
узнало о них по причине осуществления полномочий временного управляющего в
процедуре наблюдения), то исковая давность начинает течь со дня его
утверждения.

В остальных случаях само по себе введение внешнего управления или
признание должника банкротом не приводит к началу течения давности, однако при
рассмотрении вопроса о том, должен ли был арбитражный управляющий знать о
наличии оснований для оспаривания сделки, учитывается, насколько управляющий
мог, действуя разумно и проявляя требующуюся от него по условиям оборота
осмотрительность, установить наличие этих обстоятельств. При этом необходимо
принимать во внимание, в частности, что разумный управляющий, утвержденный при
введении процедуры, оперативно запрашивает всю необходимую ему для
осуществления своих полномочий информацию, в том числе такую, которая может
свидетельствовать о совершении сделок, подпадающих под статьи 61.2 или 61.3 Закона
о банкротстве» (пункт 32 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63).

Срок
исковой давности в деле о банкротстве по общим основаниям

Для того чтобы ответить на вопрос «за какой период могут быть оспорены сделки при банкротстве» необходимо учитывать, что сделки могут быть признаны
недействительными по общим основаниям, предусмотренным гражданским
законодательством.

Сделка недействительна по основаниям,
установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка)
либо независимо от такого признания (ничтожная сделка) (п.1 ст. 166 ГК РФ).
Срок исковой давности по требованиям о применении последствий
недействительности сделки и о признании такой сделки недействительной
составляет:

три года
– по ничтожной сделке. Течение срока исковой давности в этом случае начинается
со дня, когда началось исполнение ничтожной сделки, а в случае предъявления
иска лицом, не являющимся стороной сделки, со дня, когда это лицо узнало или
должно было узнать о начале ее исполнения. При этом срок исковой давности для
лица, не являющегося стороной сделки, во всяком случае не может превышать десять лет со дня начала исполнения
сделки (п. 1 ст. 181 ГК РФ);
один год
– по оспоримой сделке. Течение срока исковой давности по указанному требованию
начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была
совершена сделка (пункт 1 статьи 179), либо со дня, когда истец узнал или
должен был узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания
сделки недействительной (п. 2 ст. 181 ГК РФ).

Когда имеются основания для признания сделки ничтожной, в процедурах
банкротства может применяться срок исковой давности в три года.

Срок давности по ничтожным сделкам при
банкротстве считается с момента, когда
финансовый (конкурсный) управляющий узнал или должен был узнать о начале
исполнения сделки.

Кроме того, в определенных случаях сделка может быть
признана недействительной, если она была совершена до 10 лет назад.

Подозрительно ранние сделки

Если при наличии финансовых проблем должник долгое время уклонялся от банкротства, погашая долги перед отдельными кредиторами, суды могут сдвинуть период подозрительности для оспаривания его сделок на более ранний срок.

Такое решение вынес Верховный суд (ВС) РФ по делу о банкротстве АО «СУ-155».

С одной стороны, это поможет в борьбе с недобросовестными должниками и выводом их активов, но с другой — создаются риски для оспаривания обеспечительных сделок, необходимых для реструктуризации долгов, опасаются юристы.

Экономколлегия ВС вынесла решение по спору о том, с какого момента исчислять период подозрительности для оспаривания сделок должника — АО «СУ-155». «От степени давности совершения сделки зависит стандарт доказывания недобросовестности контрагента должника.

И чем ближе дата совершения сделки к дате возбуждения дела о банкротстве, тем легче оспорить сделку»,— поясняет партнер юридической фирмы «Сотби» Антон Красников.

Период подозрительности может составлять до трех лет (в зависимости от оснований оспаривания) и отсчитывается ретроспективно от даты принятия судом заявления о банкротстве к производству (с возбуждения дела).

В случае СУ-155 ситуация осложнялась тем, что сначала ИП Олег Кинаш подал на банкротство компании в Арбитражный суд Москвы, который возбудил дело в сентябре 2014 года.

Но через полтора года дело передали по подсудности в Арбитражный суд Московской области (АСМО).

Причем его объединили с другим делом о банкротстве СУ-155, которое было возбуждено в январе 2016 года по заявлению другого кредитора.

Проблема проявилась, когда ФНС решила оспорить перечисление 1,3 млн руб. в пользу ООО «Самори-Трейд» от 18 апреля 2014 года как сделку с предпочтением (по ней период до шести месяцев).

АСМО счел, что сделка вышла за пределы периода подозрительности, отсчитав его с даты, когда он возбудил дело (14 января 2016 года). Апелляция, напротив, удовлетворила иск ФНС, решив, что точкой отсчета является момент возбуждения банкротного дела в столичном суде, то есть 19 сентября 2014 года, поэтому сделка в период попала. Но кассация согласилась с первой инстанцией.

ФНС обратилась в ВС, настаивая, что передача уже возбужденного дела о банкротстве в другой суд не влияет на исчисление периода подозрительности, а подход кассации не позволяет противостоять выводу активов должника. Дело было передано в экономколлегию, которая отменила решения нижестоящих судов.

ВС указал, что период подозрительности в банкротстве исчисляется с даты «принятия судом первого заявления о несостоятельности независимо от того, какое заявление впоследствии будет признано обоснованным».

И передача уже возбужденного дела из одного суда в другой на исчисление этого периода не влияет.

Более того, коллегия допустила, что период подозрительности можно отсчитывать не с 19 сентября 2014 года, а даже с более ранней даты, учитывая несколько попыток обанкротить компанию еще в 2011 году (тогда СУ-155 избежало банкротства, успевая до судебного заседания вернуть долг заявителю).

Это «позволит проверить те сделки, которые совершались в искусственно созданных должником условиях видимости его финансового благополучия, но в действительности были направлены на вывод ликвидных активов с недобросовестными целями», подчеркнула коллегия.

Дело направили на новое рассмотрение для определения периода подозрительности с учетом первых попыток обанкротить СУ-155.

«ВС верно разрешил ситуацию с передачей дела по подсудности,— считает старший партнер КА Pen & Paper Валерий Зинченко.— Но ключевым стало разъяснение, что период подозрительности может исчисляться с момента принятия самого первого заявления о банкротстве должника, даже если суд потом оставил его без рассмотрения по причине погашения долга».

Антон Красников указывает, что к погашению долгов перед инициаторами банкротства прибегают многие предприятия.

«Это позволяет искусственно сдвинуть дату отсчета и отложить периоды оспаривания сделок, выводя из-под удара сомнительные операции»,— поясняет старший юрист «Гуричев, Малинин и партнеры» Павел Смагин. Господин Красников добавляет, что от спорной даты считается и срок наличия контроля над должником, что влияет на вопрос о субсидиарной ответственности.

Важно, что ВС призвал не пересматривать уже включенные требования кредиторов и постарался «обезопасить» сделки по достройке жилых домов, отнеся их к «обычным хозяйственным», указывает господин Зинченко.

Однако, отмечает Павел Смагин, обычные сделки должника не оспариваются, если не превышают 1% стоимости активов.

По его мнению, под угрозой отмены оказались обеспечительные сделки (залоги, поручительства), которые нужны для реструктуризации долгов, и «в условиях риска оспаривания таких сделок банки будут еще более неохотно идти навстречу должникам».

Екатерина Волкова, Анна Занина

Специальные основания оспаривания сделок банкрота

Заявления о признании недействительными сделок банкрота по основаниям, указанным в главе III.I. Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», рассматриваются в рамках дел о банкротстве, подсудных арбитражным судам.

Закон о банкротстве выделяет субъектов, имеющих право обжаловать сделку банкрота (ст. 61.9). К ним относятся:

конкурсный управляющий;
собрание кредиторов;
конкурсный кредитор.

Интересной представляется позиция ВС РФ, содержащаяся в определении от 10.05.2016 года N 304-ЭС15-17156. С точки зрения суда, оспорить сделку может как один кредитор, так и объединение кредиторов, требования которых превышают 10% от общей суммы.

В статьях 61.2., 61.3. Закона о банкротстве говорится о трех случаях, когда сделка банкрота признается недействительной:

она предусматривает неравноценное встречное предоставление;
она обладает признаками подозрительности;
она привела к ситуации, когда один кредитор оказался в преимущественном положении по отношению к остальным.

При рассмотрении данной категории дел суд должен установить следующие обстоятельства:

временной период, прошедший с момента заключения должником договора до момента возбуждения дела о банкротстве;
платежеспособность должника на момент заключения контракта;
наличие у контрагента данных о финансовой несостоятельности должника;
наличие вреда, причиненного имуществу кредиторов.

Вопросам обжалования сделок, условия которых содержали неравноценное встречное предоставление, посвящена статья 61.2. Закона о банкротстве. К примеру, если должник произвел отчуждение имущества по заниженной цене или купил активы по высокой цене, можно обжаловать такую сделку при условии, что она была заключена не ранее 1 года до принятия судом заявления о банкротстве.

Необходимо учитывать, что оспорить можно только сделки со встречным исполнением, например договор аренды, поставки, подряда и т.п.

При рассмотрении указанных дел суду необходимо выяснить вопрос о стоимости актива.

По разъяснениям Пленума N 63, необходимо сравнить условия оспариваемой сделки с другими аналогичными сделками, которые заключал сам должник и другие лица.

Кроме того, при определении стоимости имущества должна учитываться его рыночная, а не балансовая стоимость. Такой вывод содержится в определении ВС РФ от 15 июня 2016 года по делу N 308-ЭС16-1475.

Риски существенно сократятся, если до отчуждения имущества провести его оценку. Однако это не является панацеей. При споре о стоимости имущества, в том числе при конкуренции отчетов оценщиков, суд назначит судебную экспертизу, а ее неназначение может служить основанием для отмены состоявшихся судебных актов (определение ВС РФ от 20 июня 2016 года по делу N 305-ЭС15-10323).

Непростой задачей, которая встает перед судами при разрешении данных споров, является определение существенности неравноценного предоставления по договору. Если активы отчуждались по стоимости, в разы отличающейся от рыночной, с признанием неравноценного предоставления существенным не возникает проблем. В каких же ситуациях суды не признают указанную существенность?

Проанализировав судебную практику, можно сделать вывод, что суды считают разницу несущественной, если расхождение между ценой актива по договору и ценой актива, указанной в заключении оценочной экспертизы, составляет не более 20%.

В то же время встречается и иной подход, когда суды требуют от сторон доказательства многократного (в 2 и более раз) превышения суммы сделки над рыночными ценами. При отсутствии четкого правового регулирования судам сложно применить единообразный подход к вопросу определения неравноценности. Таким образом, дополнительно помочь выявить подозрительную сделку помогут два фактора:

временной период, в течение которого имущество находилось у контрагента;
цена, по которой контрагент продал имущество третьему лицу.

К примеру, суд может усомниться в равноценности предоставления должнику, если его контрагент сразу же перепродал купленное у должника имущество по цене, сильно отличающейся от первоначальной.

Интересным примером является постановление 18-ого ААС от 11.04.

2016 по делу А76-23307/13, в котором суд указал, что, при определении существенности такой разницы, в стоимости активов можно по аналогии применять нормы налогового законодательства. Так, ч. 3 ст.

40 НК РФ предусматривает, что цена товара, работы или услуги соответствует уровню рыночных цен, если она не отклоняется от цен на однородные товары, работы или услуги больше чем на 20%.

Пленум N 63 указал следующие обстоятельства, которые подлежат доказыванию в совокупности при рассмотрении данной категории споров:

заключение должником договора в течение 3-х лет до начала процедуры банкротства или после начала такой процедуры;
причинение вреда имуществу кредиторов;
направленность сделки на причинение вреда имуществу кредиторов;
осведомленность контрагента о намерении должника причинить вред кредиторам.

При разрешении данных споров суду необходимо учитывать презумпции, предусмотренные статьей 61.2.

Закона о банкротстве и Пленумом ВС РФ N 63: презумпцию наличия цели причинения вреда при наличии признаков неплатежеспособности должника и признаков подозрительности (абзац 2 – 5 статьи 61.2.

Закона о банкротстве) и презумпцию осведомленности контрагента о намерении должника причинить вред кредиторам.

Первая презумпция действует, когда должник отвечает признакам неплатежеспособности, а также когда заключенная сделка имеет признаки подозрительности (безвозмездная сделка, сделка с заинтересованным лицом, должник скрыл факт заключения контракта от управляющего, изменил место своего нахождения).

Вторая презумпция применяется, если контрагент являлся аффилированным лицом или знал, что сделка ущемляет права кредиторов, или обладал данными о финансовой несостоятельности должника.

Интересными представляются судебные акты по делу № А40-125977/2013, завершившемуся определением Верховного суда РФ от 31.07.2017, которым судебная коллегия отменила постановление окружной кассации и оставила в силе судебные акты суда первой и апелляционной инстанций.

Этими актами сделка банка-должника по продаже квартиры заинтересованным лицам (членам совета директоров банка и их близким родственникам), за счет кредитных средств самого банка, была признана недействительной на основании ч. 2 ст. 61.2.

Закона о банкротстве как совершенная с намерением причинить вред кредиторам.

Когда лицо заключает сделку, повлекшую за собой предоставление преимуществ одному кредитору перед остальными, суд должен проанализировать характер требований кредиторов и очередность их удовлетворения.
Сделка относится к указанной категории, если она: — исполнена ранее, чем наступил срок ее исполнения, в то время как у должника имеются неисполненные обязательства перед остальными кредиторами;
— влечет за собой исполнение требований одного кредитора в нарушение очередности исполнения требований остальных кредиторов (сделка заключена в течение 1 месяца до начала процедуры банкротства либо в любой момент после ее начала);
— направлена на удовлетворение требования конкретного кредитора (сделка заключена в течение от полугода до одного месяца до начала процедуры банкротства);
— повлекла за собой нарушение очередности удовлетворения требований кредиторов.

По данному основанию могут быть оспорены сделки должника или третьих лиц, заключенные в срок не ранее шести месяцев до принятия судом заявления о банкротстве должника.

Причем сделки, совершенные не ранее 1 месяца до принятия судом заявления о банкротстве должника, подпадающие под признаки предпочтения, подлежат признанию судом недействительными, а сделки, совершенные не ранее 6 месяцев до принятия судом заявления о банкротстве должника, но позднее чем 1 месяц, признаются недействительными при доказанности факта осведомленности контрагента о неплатежеспособности должника.

Если же контрагент являлся аффилированным с должником лицом, например его родственником, то данное обстоятельство приравнивается к осведомленности контрагента о неплатежеспособности должника (ст. 19 Закона о банкротстве).

Прямым доказательством осведомленности контрагента о финансовой несостоятельности должника может служить их переписка, в которой должник сообщает о своих денежных проблемах или просит отсрочку долга.

К примеру, в постановлении Пленума ВС РФ N 63 названы следующие обстоятельства, подтверждающие указанную осведомленность:

должник неоднократно обращается к контрагенту с просьбой об отсрочке платежа;
контрагенту известно о наличии у должника неисполненных расчетных документов, находящихся на контроле в банке;
контрагенту известно, что в отношении должника инициирована процедура о признании его несостоятельным (банкротом).

Пример успешного обжалования сделки с предпочтением, а именно платежа по кредиту, совершенного Сбербанку, может проиллюстрировать Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2017г. по делу № А14-6345/2015.

В рамках данного дела конкурсному управляющему удалось доказать, что кредитор знал о признаке неплатежеспособности должника; сделка по погашению кредита Сбербанку, совершенная за два месяца до возбуждения дела о банкротстве, признана частично недействительной.

Закон о банкротстве предусматривает ряд случаев, когда обжаловать сделки банкрота не представляется возможным. Одним из таких случаев является заключение сделки по результатам проведения торгов, на которые заявился хотя бы один участник.

Другой случай – когда сумма договора составляет не более 1% от активов должника и он был заключен в условиях обычной хозяйственной деятельности (ОХД).

ОХД трактуется Пленумом N 63 как заключение договоров, условия которых не отличаются от идентичных договоров, заключаемых лицом в течение длительного периода времени. Например, ежемесячные выплаты по договору аренды.

Не относятся к соглашениям, совершенным в условиях ОХД:

выплаты, произведенные с большой задержкой;
предоставление отступного;
досрочный возврат кредита без разумных на то финансовых причин;
зачет (определение ВС РФ от 17 мая 2016 года по делу N 302-ЭС15-18996).

Также в соответствии с Федеральным законом от 23 июня 2016 года N 222-ФЗ нельзя оспорить исполнение кредитного договора или обязательства по выплате налоговых платежей в следующих случаях:

должник не имел долгов перед кредиторами, о которых было бы известно его контрагенту;
данное обязательство было исполнено в соответствии с графиком платежей и в размере, установленном в кредитном договоре или налоговом законодательстве.

Подводя итог, необходимо отметить, что, даже при отсутствии имущества у должника на момент инициирования процедуры банкротства, грамотный анализ совершенных им сделок на предмет их оспаривания, в том числе по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, если руководствоваться критериями квалификации сделок, изложенными выше, в большинстве случаев поможет сформировать конкурсную массу.

В каких случаях и как можно признать недействительными сделки при банкротстве

Источник изображения: Яндекс.КартинкиИсточник изображения: Яндекс.Картинки

Оспорить можно почти любые сделки, совершенные должником в определенный период до принятия заявления о банкротстве. Как правило, их оспаривают по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, хотя к ним могут быть применены и общие основания недействительности сделок.

1. В каких случаях сделку можно оспорить как подозрительную

По подозрительности можно оспорить сделки, которые (ст. 61.2 Закона о банкротстве):

имеют неравноценное встречное исполнение или
привели к причинению имущественного вреда правам кредиторов.

Оспорены могут быть сделки, совершенные не только самим должником, но и другим лицом за счет должника (п. 1 ст. 61.1 Закона о банкротстве). Примеры сделок, совершенных другими лицами, приведены в п. 2 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63.

Не могут быть оспорены по подозрительности сделки, указанные в ст. 61.4 Закона о банкротстве.

1.1. Сделки с неравноценным встречным исполнением

Сделка, которую вы можете оспорить по этому основанию, должна быть заключена после принятия судом заявления о банкротстве либо в течение одного года до этого.

Оспорить можно только сделки со встречным исполнением, при этом не обязательно, чтобы сделка уже была исполнена обеими или одной из сторон (п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве, п. 8 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63).

Вам нужно будет доказать неравноценность встречного представления, в частности, что цена или иные условия сделки существенно отличаются в худшую сторону для должника от аналогичных сделок. Например, что рыночная стоимость переданного должником товара существенно превышает полученную за него сумму.

Сравнивая условия сделки с аналогичными, суд будет учитывать не только сделки должника, но и те, которые совершаются иными участниками оборота.

1.2. Сделки, причиняющие имущественный вред

По этому основанию можно оспорить сделку, которая заключена после принятия судом заявления о банкротстве либо за три года до этого (п. 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве).

Но если вы оспариваете сделку, которая совершена после принятия заявления или в течение одного года до него, то достаточно доказать обстоятельства, указанные в п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве. Наличие иных обстоятельств, например недобросовестность контрагента должника, доказывать уже не нужно (п. 9 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63).

О причинении имущественного вреда можно говорить, если (п. 5 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63):

уменьшены стоимость или размер имущества должника;
увеличен размер имущественных требований к должнику;
наступили иные последствия, которые привели или могут привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований.

1.2.1. Что нужно доказать, оспаривая сделку, причинившую имущественный вред

Оспаривая сделку по этому основанию, вам необходимо доказать в совокупности, что:

у должника была цель причинить вред имущественным правам кредиторов и она достигнута. Чтобы это доказать, необходимо наличие одновременно двух условий (п. 6 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63):

— на момент совершения сделки должник отвечал признакам неплатежеспособности или недостаточности имущества;

— имеется одно из обстоятельств, предусмотренных абз. 2 — 5 п. 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве;

контрагент должника знал или должен был знать об этой цели в момент совершения сделки.

Предполагается, что контрагент знал о недобросовестной цели сделки, если он:
— является заинтересованным лицом;
— знал или должен был знать об ущемлении интересов кредиторов;
— ему были известны признаки неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Если не доказано иное, любое лицо должно знать, что в отношении должника введена процедура банкротства, поскольку сведения об этом подлежат обязательному опубликованию, а значит и о том, что должник имеет признаки неплатежеспособности (п. 7 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63).

2. В каких случаях сделку можно оспорить как совершенную с предпочтением

По предпочтительности можно требовать признания сделки недействительной, если в результате ее совершения одному из кредиторов оказано предпочтение, например в лучшую сторону изменилась его очередность в реестре требований (ст. 61.3 Закона о банкротстве).

Так же как и в случае с подозрительными сделками, по данному основанию могут быть оспорены сделки, совершенные не только самим должником, но и другим лицом за счет должника (п. 1 ст. 61.

1 Закона о банкротстве). Примеры сделок, совершенных другими лицами, приведены в п. 2 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63. Не могут быть оспорены по предпочтительности сделки, указанные в ст. 61.

4 Закона о банкротстве.

По этому основанию можно признать недействительными сделки, заключенные в период от полугода до одного месяца до принятия судом заявления о банкротстве и после, если в результате их совершения одному из кредиторов будет оказано предпочтение перед другими в отношении удовлетворения их требований.

Оспорить сделку, совершенную не ранее чем за шесть месяцев и не позднее чем за один месяц до принятия заявления, можно, если:

она направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до ее совершения (абз. 2 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве);
она привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до ее совершения (абз. 3 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве);
кредитор или иное лицо, в отношении которого совершена сделка, знал о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые об этом свидетельствуют (п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве).

Остальные сделки, указанные в абз. 4, 5 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве и совершенные с предпочтением, можно оспорить, если они совершены после принятия судом заявления или в течение одного месяца до этого. Устанавливать недобросовестность контрагента должника в данном случае не нужно (п. 11 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63).

Список сделок, которые можно оспаривать по этому основанию, открытый. Предпочтение может иметь место и в иных случаях (п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63).

2.1. Как определить, что кредитор имел возможность узнать о неплатежеспособности должника или недостаточности у него имущества

Об этом могут свидетельствовать, в частности:

неоднократное обращение должника к кредитору с просьбой отсрочить долг по причине невозможности его уплаты в установленный срок;
длительное наличие картотеки по банковскому счету должника (в том числе скрытой);
осведомленность кредитора о том, что должник подал заявление о признании себя банкротом.

Эти и иные ситуации, которые свидетельствуют о том, был ли осведомлен кредитор, приведены в п. 12 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63.

3. В каком порядке можно оспорить сделку при банкротстве должника

Заявление о признании сделки недействительной по основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, нужно подать в арбитражный суд, который рассматривает дело о банкротстве. Оно подлежит рассмотрению в рамках этого дела (п. 1 ст. 61.8 Закона о банкротстве).

Форма и содержание заявления должны отвечать общим требованиям, предъявляемым к исковому заявлению в соответствии с Арбитражным процессуальным кодексом РФ (п. 3 ст. 61.8 Закона о банкротстве). Копии заявления и документов нужно направить только лицам, в отношении которых совершена оспариваемая сделка (п. 19 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63).

Если вы оспариваете сделку должника по общим основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом РФ, и не являетесь арбитражным управляющим, исковое заявление о признании сделки недействительной нужно подать по общим правилам (п. 17 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63).

3.1. Особенности признания сделки недействительной, если в отношении должника был введен мораторий на возбуждение дела о банкротстве

Если дело о банкротстве возбуждено в течение трех месяцев после прекращения действия моратория на возбуждение дела о банкротстве в отношении должника, необходимо учесть, что периоды, предусмотренные абз. 2 п. 2 ст. 19, ст. ст. 61.2, 61.

3 Закона о банкротстве, исчисляются с даты введения моратория. В них включаются соответствующий период до введения моратория, период моратория и один год с момента прекращения его действия, но не позднее даты возбуждения дела о банкротстве (пп. 1 п. 4 ст. 9.

1 Закона о банкротстве).

Если должник отказался от применения моратория, подав сведения об этом в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, то после опубликования заявления об этом действие моратория на него не распространяется.

В этом случае ограничения прав и обязанностей должника и его кредиторов, предусмотренные, в частности, п. 3 ст. 9.1 Закона о банкротстве, не применяются. При продлении Правительством РФ действия моратория ранее сделанное заявление об отказе от его применения утрачивает силу.

Должник при этом может повторно подать такое заявление (п. 1 ст. 9.1 Закона о банкротстве).

3.2. Кто может подать заявление о признании сделки недействительной, если она оспаривается по специальным основаниям

Это могут сделать:

внешний или конкурсный управляющий. Они могут это сделать по своей инициативе либо по решению собрания кредиторов (п. 1 ст. 61.9 Закона о банкротстве);
представитель кредиторов, если управляющий не подал заявление во исполнение решения собрания кредиторов (п. 1 ст. 61.9 Закона о банкротстве);
конкурсный кредитор или уполномоченный орган, если размер кредиторской задолженности должника перед ним более 10% от ее общего размера. В расчет общего размера не входит задолженность кредитора, в отношении которого оспаривается сделка, и его аффилированных лиц (п. 2 ст. 61.9 Закона о банкротстве);
временная администрация финансовой организации в случаях, предусмотренных Законом о банкротстве (п. 3 ст. 61.9 Закона о банкротстве).

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица в 2021 году

При прохождении процедуры банкротства многие должники ищут способы сохранения имущества, чтобы не допустить его продажу на торгах. С этой целью собственность переписывается на родственников и друзей.

Прежде, чем прибегать к этому способы вывода имущества из конкурсной массы желательно изучить порядок оспаривания сделок гражданина в процессе признания его несостоятельным. Разберем, зачем оспариваются сделки при банкротстве, какие сделки оспариваются, кто вправе оспорить сделку.

Также рассмотрим, как оспариваются сделки гражданина при банкротстве и каковы особенности оспаривания сделок с недвижимостью.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 (800) 302-57-35 Бесплатный звонок для всей России.

Зачем оспаривать сделки гражданина при банкротстве?

При подаче заявления о банкротстве гражданин обязан сообщить обо всех сделках с имуществом, совершенных им в течение трех лет. Например, к моменту обращения в суд должник может продать или подарить квартиру, машину, земельный участок, иное дорогостоящее имущество, за счет которого можно было бы погасит долги перед кредиторами.

Чаще всего сделки с имуществом совершаются в следующих целях:

Вывод имущества из конкурсной массы. Должник надеется, что в период банкротства его собственность, оформленная на других лиц, будет сохранена. Например, гражданин дарит квартиру кому-то из родственников, чтобы в дальнейшем после завершения банкротства снова оформить ее на себя.
Фиктивное или преднамеренное банкротство. Гражданин признает себя несостоятельным с целью списания долгов. Для принятия судом положительного решения ему нужно доказать свою неплатежеспособность. Это достигается путем намеренного ухудшения своего финансового положения. Например, гражданин перечисляет крупную сумму со своего вклада в банке близкому другу.

Во избежание незаконного вывода имущества из конкурсной массы предпринимаются действия по оспариванию таких сделок. По решению суда они признаются недействительными. Далее имущество возвращается в конкурсную массу и продается на торгах с целью погашения долгов перед кредиторами.

Какие сделки оспариваются при банкротстве физического лица?

В главе III.1 Закона о банкротстве разъясняется, какие сделки должника могут быть оспорены.

Основания для оспаривания сделок при банкротстве следующие:

Подозрительные сделки. К данной категории относят договоры, заключенные на условиях неравноценного встречного исполнения. Например, должник продал автомобиль брату за 100 000 руб., а рыночная стоимость имущества – 800 000 руб. в результате кредиторам наносится материальный вред, поскольку они лишаются возможности вернуть долг за счет выбывшего из конкурсной массы имущества.
Сделки, заключенные с приоритетом (предпочтением) в пользу одного из кредиторов. То есть должник заключает договор с одним из кредиторов с целью приоритетного погашения долгов перед ним по сравнению с другими кредиторами. Например, у гражданина имеется долг перед банком и иными кредиторами. В целях погашения задолженности по кредиту заключается соглашение о передаче нереализованного имущества, которое должно быть продано на торгах. Если бы имущество изначально продавалось на торгах, то каждый кредитор получил часть вырученных от продажи средств пропорционально имеющемуся долгу.

Важно! Для выявления оспоримых сделок делается анализ всех договоров, заключенных в течение трех лет до момента подачи заявления о банкротстве гражданина. Те из них, которые должны быть оспорены, рассматриваются кредиторами и финансовым управляющим. Финансовый управляющий обращается в суд с соответствующим заявлением и возвращает имущество в конкурсную массу.

Кто имеет право на оспаривание сделок гражданина при банкротстве?

Процесс банкротства гражданина сопровождается финансовым управляющим, который собирает сведения об имуществе и доходах должника. Он формирует конкурсную массу, проводит оценку, организовывает торги и распределяет вырученные средства между кредиторами.

Обычно оспаривание сделок ложится на плечи финансового управляющего. После обсуждения этого вопроса с кредиторами он обращается в суд с заявлением. В дальнейшем он принимает участие в рассмотрении дела с целью доказывания факта неправомерности сделки.

Конкурсный кредиторы также вправе обратиться в суд с заявлением об оспаривании незаконной сделки. В этом случае финансовый управляющий участвует в рассмотрении дела в качестве заинтересованного лица и поддерживает их требование.

Надоело читать?Расскажем по телефону и ответим на ваши вопросы

Как оспорить сделку гражданина при банкротстве: пошаговая инструкция

Сделки по выводу имущества из конкурсной массы оспариваются в рамках дела о банкротстве гражданина.

Финансовый управляющий предпринимает следующие действия:

Формирует пакет документов, подтверждающих оспоримость или ничтожность сделки.
Составляет заявление в арбитражный суд.
Принимает участие в судебном разбирательстве.
Следит за возвратом имущества в конкурсную массу.

Разберем весь алгоритм оспаривания сделок при банкротстве более подробно.

Шаг 1 – Формирование пакета документов, подтверждающих оспоримость сделки

Финансовый управляющий должен доказать в суде, что сделка совершена при неравнозначном встречном исполнении или для преимущественного удовлетворения требований одного из кредиторов.

С этой целью следует подготовить пакет документов:

оспариваемый договор;
сведения о передаче имущества другому лицу;
сведения о стоимости переданного имущества;
реестр требований кредиторов с информацией о размере задолженности по каждому кредитору;
запросы в ГИБДД, Росреестр, другие регистрационные органы по поводу имущества должника и ответы на них;
прочие документы.

Помимо этого, финансовый управляющий может привлечь свидетелей, которые владеют информацией о спорной сделке.

Шаг 2 – Составление заявления в арбитражный суд

Вопрос об оспаривании сделки должника рассматривается арбитражным судом, в производстве которого находится дело о банкротстве. Финансовый управляющий обращается подает заявление, заполненное с учетом требований АПК РФ и Закона о банкротстве.

В заявлении необходимо указать следующее:

наименование суда, рассматривающего банкротное дело;
ФИО финансового управляющего, его адрес;
ФИО должника, его адрес;
информацию о лицах, ставших участниками сделки (наименование компании, ФИО предпринимателя или гражданина, адрес регистрации или проживания);
сведения о дате начала процедуры банкротства;
информацию о сделке (договор, дата его заключения, условия);
сведения о передаче имущества должника другому лицу;
стоимость переданного имущества;
данные о документе, на основании которого должник владел имуществом на праве собственности;
обстоятельства, подтверждающие, что сделка является подозрительной или совершена с предпочтением;
требование признать сделку недействительной и вернуть имущество в конкурсную массу;
перечень приложений;
дату и подпись.

Перед обращением в суд должна быть уплачена государственная пошлина. Сумма обязательного сбора составляет 6 000 руб. При отсутствии денежных средств на оплату госпошлины может быть подано ходатайство об отсрочке. К нему следует приобщить документы, подтверждающие, что заявитель не может оплатить госпошлину по уважительным причинам.

Нужно помнить! Заявление должно быть направлено в адрес должника, лица, получившего имущества, и иных заинтересованных лиц, привлекаемых финансовым управляющим. Почтовые квитанции о направлении документа приобщаются к материалам банкротного дела.

Шаг 3 – Участие в судебном разбирательстве

После поступления заявления суд назначает дату и время судебного разбирательства. Все заинтересованные лица принимают участие в его рассмотрении, дают пояснения, представляют суду письменные возражения и отзывы.

Если суд считает сделку недействительной, выносится определение о признании ее ничтожной или оспоримой. Получателя имущества обязывают вернуть собственность должника в конкурсную массу.

Шаг 4 – Контроль за возвратом имущества в конкурсную массу

На основании определения о возврате имущества должнику финансовый управляющий получает исполнительный лист. Если недобросовестный приобретатель не намерен исполнять определение суда, управляющий вправе передать исполнительный документ в службу судебных приставов.

На основании заявления финансового управляющего возбуждается исполнительное производство. Пристав применяет меры принудительного взыскания: разыскивает имущество, арестовывает счета, изымает спорную вещь. В результате исполнительских действий имущество возвращается в конкурсную массу должника.

Следует знать! Для успешного оспаривания сделки необходимо обратиться в суд в течение срока исковой давности, который составляет три года до момента принятия заявления о банкротстве гражданина. В случае совершения сделки с предпочтением срок исковой давности составляет полгода.

Особенности оспаривания сделок с недвижимостью

Часто предметом оспаривания становятся сделки с недвижимостью. Например, договоры купли-продажи и дарения квартиры, земельного участка, нежилого помещения.

Финансовый управляющий анализирует сделки с недвижимостью на предмет неравноценного встречного исполнения, поскольку, если сделки совершена с целью сокрытия имущества, договор составляется формально с указанием стоимости значительно ниже рыночной.

Особое внимание уделяется сделкам, совершенным в течение года перед началом банкротства, и сделкам с участием близких родственников. Если управляющий выявит, что в результате передачи недвижимости значительно уменьшилась конкурсная масса, он принимает меры к возврату бывшей собственности должника в конкурсную массу.

Пример из судебной практики. В процессе банкротства Краева А.Ю. финансовый управляющий обратился в суд с заявлением о признании недействительным договора дарения от 30.12.2014 года, заключенного между Краевым А.Ю. и Краевым А.А.

В ходе судебного разбирательства суд выявил, что должник безвозмездно передал ближайшему родственнику Краеву А.А. три здания и два земельных участка.

При наличии неисполненных обязательств перед кредиторами безвозмездная передача ликвидного дорогостоящего имущества привела к уменьшению активов должника и нарушила права кредиторов на возврат задолженности.

Суд признал договор дарения недействительным и обязал Краева А.А. возвратить недвижимость в собственность Краева А.Ю. (Определение Арбитражного суда Нижегородской области от 09.06.2018 года по делу № А43-33094/2017).

Заключение эксперта

Подведем итоги:

Если гражданин намеренно продал или подарил свое имущество, чтобы избежать его продажи при банкротстве, такие сделки могут быть оспорены, поскольку они уменьшают размер конкурсной массы и нарушают права кредиторов.
Правом на оспаривание сделок обладают финансовый управляющий и конкурсные кредиторы.
Заявление об оспаривании сделки рассматривается судом, который ведет банкротное дело должника.
В случае положительного решения финансовый управляющий через службу судебных приставов возвращает имущество должника в конкурсную массу.
Чаще всего оспариваются сделки по продаже или дарению имущества должника, переданное другим лицам с целью его сокрытия.
После возврата имущества в конкурсную массу финансовый управляющий организовывает торги и погашает за счет вырученных средств долги перед кредиторами.

Бывает, что финансовый управляющий не спешит оспаривать сомнительную сделку должника. Кредитор может решить этот вопрос через собрание кредиторов или обратиться в суд самостоятельно.

Без опыта решения подобных вопросов сложно отстаивать свои интересы, поэтому желательно привлечь квалифицированного юриста, специализирующегося на делах о банкротстве.

Специалисты нашего сайта всегда готовы помочь оспорить сделку должника. Оставьте заявку и получите консультацию.